선요약 : REIT ETF는 투자자들에게 탁월한 수익, 최고의 품질 관리 및 가치 있는 다양화를 제공함
상업용 부동산 투자 기회: 안정적인 수익과 자본 상승 가능성
상업용 부동산은 투자자들에게 안정적인 현재 수익과 자본 상승의 잠재력을 제공합니다. 높은 금리와 지속적인 인플레이션 우려에도 불구하고 미국과 세계 경제는 건강한 성장세를 보이고 있습니다. 아파트, 셀프 스토리지 시설, 창고와 같은 수익성 있는 건물은 현재 매우 높은 수요를 보이고 있으며, 앞으로도 이러한 수요는 계속될 것으로 예상됩니다.
REITs란 무엇인가?
리츠(REITs, Real Estate Investment Trusts)는 투자자를 대신하여 상업용 부동산을 매입, 보유 및 관리하는 특수 회사입니다. 직접 부동산을 소유하고 운영하는 리츠는 '에퀴티 리츠(Equity REITs)'라 불립니다. 상업용 부동산 모기지에 투자하거나 이를 기원하는 리츠는 '모기지 리츠(mREITs)'라 불리며, 부동산을 직접 소유하고 금융 상품을 소유한 회사는 '하이브리드 리츠(Hybrid REITs)'로 분류됩니다.
리츠는 법적으로 법인세를 회피하고 리츠 지위를 유지하기 위해 세후 수익의 최소 90%를 투자자에게 배당으로 분배해야 합니다. 상장된 리츠의 경우, 정기적인 배당 배분을 통해 안정적인 수익을 주주들에게 제공합니다. 리츠는 주로 수익성 있는 투자 수단으로 간주되지만, 장기적으로는 자본 상승의 잠재력도 큽니다.
REIT ETF의 장점은 무엇인가?
리츠는 60년 이상 투자 대중에게 소개되었습니다. 그 이후로 소득 지향적인 투자자들 사이에서 매우 인기가 높아졌습니다. 미국 거래소에 상장된 리츠는 200개가 넘으며, 이들 회사는 수백억 달러의 시가총액을 자랑합니다. 리츠 투자 환경은 장기적인 수익과 성장을 원하는 개인 투자자들에게 혼란스러울 수 있습니다.
리츠 ETF는 모든 투자자들에게 리츠 투자를 간편하고 편리하게 만들어줍니다. 리츠 ETF는 전문 관리가 이루어지며, 지리적 및 부동산 자산 클래스 간에 광범위한 분산 투자를 제공합니다. 은퇴 준비나 장기적인 목표를 위한 저축을 하는 개인 투자자들에게는 리츠 ETF가 리츠를 소유하는 최선의 방법인 경우가 많습니다.
지금 매수할 최고의 REIT ETF는 무엇인가?
리츠 ETF는 장기적인 투자로 매우 우수할 수 있습니다. 많은 리츠 ETF가 안정적인 수익과 우수한 배당 수익률을 제공합니다. 리츠 ETF 포트폴리오 매니저들은 상업용 부동산 투자 산업에서 가장 뛰어난 인재들로 구성되어 있습니다. 현재 경제 상황과 부동산 산업의 상태를 고려할 때, 2024년과 그 이후에도 구매 및 보유하기에 적합한 7가지 최고의 리츠 ETF는 다음과 같습니다.
| 리츠ETF | 배당수익률 |
| Real Estate Select Sector SPDR Fund (티커: XLRE) | 3.7% |
| iShares Mortgage Real Estate Capped ETF ( 티커: REM) | 10.1% |
| Vanguard Real Estate ETF ( 티커: VNQ) | 4.3% |
| Invesco Active U.S. Real Estate Fund ( 티커: PSR) | 3.4% |
| iShares Global REIT ETF ( 티커: REET) | 3.5% |
| Nuveen Short-Term REIT ETF ( 티커: NURE) | 4% |
| Global X SuperDividend REIT ETF ( 티커: SRET) | 8.1% |
1. Real Estate Select Sector SPDR Fund (티커:XLRE)
Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE)는 54억 달러 규모의 리츠 ETF로, State Street Global Advisors의 SPDR 지수 ETF 패밀리에 속해 있습니다.
이 ETF는 비용 비율이 0.09%로 낮은 편에 속하며, S&P Real Estate Select Sector Index를 추종합니다.
이 인덱스는 S&P 500의 부동산 섹터에 속한 35개의 주식을 대표합니다.
XLRE는 상업용 부동산을 직접 소유, 관리 및 개발하는 리츠에 대한 노출을 제공하도록 설계되었습니다.
이 펀드에는 mREITs나 하이브리드 REITs가 포함되지 않습니다.
XLRE는 40개 미만의 개별 리츠를 보유하고 있어, 다른 대형 리츠 ETF보다 다각화가 덜 되어 있습니다.
따라서 부동산 투자에 보다 좁고 목표 지향적인 접근을 원하는 투자자들에게 적합합니다.
- 보유 리츠 수: 40개 미만
- 배당 수익률: 3.7%
2. iShares Mortgage Real Estate Capped ETF (REM)
iShares Mortgage Real Estate Capped ETF (REM)는 FTSE Nareit All Mortgage Capped Index를 반영하는 고수익 mREIT입니다.
이 ETF는 5억 8700만 달러 규모로, 비용 비율은 0.48%입니다.
REM은 주로 주거용 및 상업용 모기지 리츠에 투자합니다.
이 리츠들은 상업용 모기지 담보 증권(CMBS)이나 주거용 모기지 담보 증권(RMBS)을 보유하거나 상업용 모기지 대출을 기원합니다.
REM의 자산 중 16% 이상이 Annaly Capital Management Inc.에 투자되어 있습니다.
REM은 주거용 및 상업용 부동산 부문에 이중 노출을 원하는 투자자들에게 적합하며,
미국내 부동산 시장을 타겟으로 한 다각화된 펀드를 찾는 투자자들에게 적합합니다.
- 주요 보유 종목: Annaly Capital Management Inc. (16%)
- 배당 수익률: 10.1%
3. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)는 590억 달러 규모의 인덱스 ETF로, MSCI U.S. Investable Market Real Estate 25/50 인덱스를 추종합니다.
이 인덱스와 VNQ는 모두 미국에 상장된 160개 미만의 리츠를 보유하고 있습니다.
VNQ는 높은 품질의 저비용 인덱스 펀드로 유명한 Vanguard Equity Index Group에서 관리합니다.
비용 비율은 0.12%로 매우 낮아, 투자자는 수수료를 제하고도 벤치마크를 매우 근접하게 추적할 수 있습니다.
VNQ의 자산 중 약 20%는 통신 타워 리츠와 데이터 센터 리츠에 투자되어 있습니다.
5G 통신의 성장과 인공지능 기술의 광범위한 도입으로,
휴대폰 타워(cellphone towers)와 서버팜(Server farms)에 대한 수요가 그 어느 때보다 높습니다.
이는 VNQ를 시기적절한 투자로 만듭니다.
- 보유 리츠 수: 160개 미만
- 배당 수익률: 4.3%
4. Invesco Active U.S. Real Estate Fund (PSR)
Invesco Active U.S. Real Estate Fund (PSR)는 리츠 ETF 중 독특한 존재입니다.
이 펀드는 액티브 매니지드 투자로, 포트폴리오 매니저들은 복잡한 통계 및 정량적 측정을 통해 리츠를 선택합니다.
PSR은 FTSE NAREIT All Equity REIT Index의 구성 요소에서 리츠를 선택합니다.
이 인덱스는 mREITs나 하이브리드 REITs를 포함하지 않습니다.
PSR은 성장과 수익 요인을 동등하게 강조하며, 총수익 관점을 가지고 있습니다.
이 펀드는 지속적으로 평가되며, 매월 인덱스에 맞춰 재조정됩니다.
높은 수준의 액티브 매니지먼트는 펀드의 0.35% 비용 비율을 설명합니다.
- 배당 수익률: 3.4%
5. iShares Global REIT ETF (REET)
iShares Global REIT ETF (REET)는 보수적인 투자자에게는 적합하지 않지만,
보다 공격적인 수익 추구자에게는 훌륭한 선택이 될 수 있습니다.
REET는 개발도상국과 신흥 시장 국가의 부동산 소득 및 성장 잠재력을 활용하려 합니다.
이 ETF는 33억 달러 규모로, FTSE EPRA NARIET Global Net Total Return Index를 추종합니다.
많은 글로벌 펀드가 높은 비용을 동반하지만, REET는 비교적 합리적인 가격으로 제공됩니다.
비용 비율은 0.14%입니다.
REET가 보유한 모든 리츠는 글로벌한 접근성을 가지고 있으며, 신흥 시장에서도 활동하고 있습니다.
이 펀드는 포트폴리오를 다각화하고 글로벌 부동산 기회를 누리기 위해 매수를 고려할 가치가 있습니다.
- 배당 수익률: 3.5%
6. Nuveen Short-Term REIT ETF (NURE)
Nuveen Short-Term REIT ETF (NURE)는 리츠를 좋아하지만
부동산 투자의 변동성을 싫어하는 투자자에게 적합한 ETF입니다.
NURE는 4700만 달러 규모의 소형 펀드이지만, 잘 운영되고 있으며
상업용 부동산 투자의 변동성을 완화하기 위해 독특한 접근 방식을 취하고 있습니다.
Nuveen의 포트폴리오 매니저들은 상대적으로 단기 임대 계약을 체결한 리츠를 보유함으로써 변동성을 완화하려 합니다.
이 펀드는 주로 아파트, 호텔, 셀프 스토리지 시설, 모바일 홈 및 RV 공원에 투자합니다.
이들은 대부분 다른 부동산 클래스보다 짧은 임대 계약을 가지고 있습니다.
이러한 접근 방식의 이론은 단기 임대가 장기 임대에 비해 부동산 가치 변동이 적다는 것입니다.
NURE는 Dow Jones U.S. Select Short-Term REIT Index를 기준으로 하는 인덱스 펀드입니다.
비용 비율은 0.35%입니다.
- 배당 수익률: 4%
7. Global X SuperDividend REIT ETF (SRET)
Global X는 혁신적이고 때로는 공격적인 투자 전략으로 알려진 자산 관리자입니다.
SRET는 2억 900만 달러 규모의 Global X 펀드로, Solactive Global SuperDividend REIT Index를 기반으로 합니다.
이 매우 선택적인 인덱스는 전 세계에서 가장 높은 배당 수익률을 제공하는 30개의 리츠로 구성됩니다.
특히 소득 투자자에게 흥미로운 점은 SRET가 배당 소득을 분기별이 아닌 월별(매월 지급!)로 분배한다는 것입니다.
글로벌한 성격 때문에, SRET는 상당한 변동성을 가질 수 있으며 금리가 상승하거나 정체된 환경에서는 저조한 성과를 보일 수 있습니다.
반면, 금리가 하락하면 뛰어난 자본 상승 잠재력을 가지고 있습니다.
어느 경우든, 펀드의 높은 수익률은 장기적으로 총수익을 향상시킬 수 있습니다. 비용 비율은 0.59%입니다.
- 배당 수익률: 8.1%
결론
상업용 부동산과 리츠 ETF는 투자자들에게 안정적인 수익과 자본 상승의 기회를 제공합니다.
리츠 ETF는 전문 관리와 다양한 포트폴리오를 통해 투자자들이 부동산 시장의 수익성을 간편하게 누릴 수 있게 합니다.
경제 상황과 부동산 산업의 동향을 면밀히 검토하여, 장기적으로 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 이들 ETF는 매력적인 선택이 될 것입니다.
# 반박시 선생님 의견이 맞습니다.
# 본 글은 주식의 매수, 매도 추천글이 아닙니다. 따라서, 본 글에서 거론된 주식의 매수, 매도는 투자자 본인의 판단이며, 그 결과 또한 투자자 본인의 책임입니다.
# Disclaimer: The information contained herein is for informational purposes only. Nothing in this article should be taken as a solicitation to purchase or sell securities.
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