최고의 채권ETF 정보모음_미국주식x미국개미

 

 

선요약 : 자산배분을 위한 최고의 채권ETF 정보모음 $AGG $VCIT $VCSH $TLT $BNDX $TIP $VMBS $HYG $BOND

 

올웨더포트폴리오 _ 출처:Ycharts.com

 

최고의 채권ETF 정보모음

 

고정 수입 투자는 변동성을 줄일 수 있습니다.

 

최근 몇 달 동안 금리 인상 환경에 대한 모든 이야기에도 불구하고, 많은 관심을 받은 10년 만기 미 국채 수익률은 1.3% 정도에 불과합니다. 이는 2021년 초의 1.7%보다 크게 감소한 것이며, 팬데믹 이전 수준에서 그리 멀지 않은 것입니다. 그 지불금이 많은 것처럼 들리지 않을 수 있지만, S&P 500의 일반적인 배당주는 약 1.3%의 수익률을 내고 있으며, 훨씬 더 많은 위험이 따릅니다. 따라서 패시브인컴을 찾고 있지만, 주식의 변동성을 겪고 싶지 않다면 채권이 여전히 최선의 선택입니다.

다음은 ETF를 통해 채권을 운용하는 9가지 방법입니다.

 

 

 

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF $AGG

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF $VCIT

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF $VCSH

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF $TLT

Vanguard Total International Bond ETF $BNDX

iShares TIPS Bond ETF $TIP

Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF $VMBS

iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF $HYG

Pimco Active Bond ETF $BOND

 

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iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)

가장 큰 채권 ETF인 AGG는 890억 달러의 자산을 자랑하며 하나의 저비용 펀드에서 이 자산 클래스에 대한 노출을 얻는 가장 간단한 방법입니다.

JPMorganChase & Co.(JPM)와 같은 회사의 재무부 채권 및 최상위 기업 부채를 포함하여 미국 투자 등급 발행에 대한 광범위한 노출을 나타내기 위해 거의 10,000개에 달하는 개별 채권 보유로 구성되어 있습니다.

그리고 연간 비용 비율이 0.04%에 불과합니다. 채권 노출을 위한 저렴한 선택입니다.

 

배당률(분배율): 1.26%

 

 

 

 

 

 

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

저위험(즉, 저수익률) 국채에 비중을 두는 aggregate bond 펀드보다 조금 더 높은 수익률을 원하는 사람들에게, VCIT는 회사채에만 집중할 수 있는 방법을 제공합니다. 이 채권은 모두 Bank of America Corp.(BAC), Allstate Corp.(ALL), UnitedHealth Group Inc.(UNH) 및 기타 우량주 같은 일류 회사의 것이므로 여기에서는 "정크 본드"를 찾을 수 없습니다.

이 460억 달러 펀드는 월스트리트에서 가장 큰 ETF 중 하나이므로 투자자들은 자신 있게 매수하고 보유할 수 있습니다.

 

배당률(분배율): 1.87%

 

 

 

 

 

 

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH)

당신이 조금 더 위험을 회피한다면, VCSH는 당신에게 그 차이를 줄수 있는 좋은 방법을 제공합니다. 우량 기업 채권에 중점을 두고 있지만 포트폴리오의 일반적인 채권은 단 3년 만에 만기가 되므로 투자자는 해당 채권이 전액 상환될 것이라는 확신을 가질 수 있습니다. 수익률은 일반적인 S&P 500 배당금보다 낮지만 이 단기 채권 펀드에서 얻을 수 있는 안정성은 주식 시장에서 경험할 가능성이 있는 변동성보다 훨씬 높을 것입니다. 이 견고한 펀드는 410억 달러의 자산을 보유하고 있어 많은 위험 회피 투자자에게 핵심 보유 자산임을 증명합니다.

 

배당률(분배율): 0.84%

 

 

 

 

 

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

약간 더 높은 수익률을 얻을 수 있는 채권 시장을 운영하는 또 다른 저위험 방법은 지구상에서 가장 견고한 투자로 간주될 수 있는 미국 정부에 집중하는 것입니다.

결국 미국은 세계 최고의 경제를 가지고 있을 뿐만 아니라, 적자나 연방 부채가 구조적 문제가 되는 경우 자유롭게 세금을 부과할 수 있는 권한도 가지고 있습니다.

이 채권 ETF의 보유 기간은 모두 20년 이상이지만 걱정할 필요는 없습니다.

10~20년 안에 미국 재무부가 사라질 일은 없을것이기 때문입니다.

 

배당률(분배율): 1.77%

 

 

 

 

 

Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)

당신이 정말로 위험을 회피한다면, 미국 시장뿐만 아니라 전 세계의 투자 등급 채권에 층을 이루는 이 Vanguard 채권 펀드를 고려하십시오.

외국 정부에서 유럽 유틸리티 회사, 일본 운송 회사에 이르기까지 6,000개 이상의 보유 주식에 걸쳐 다양한 발행인을 확보할 수 있습니다.

장기 채권 보유를 찾고 있다면 BNDX를 살펴볼 가치가 있습니다. 그러나 보유 자산의 위험도가 매우 낮기 때문에 채권 투자자는 프리미엄을 많이 받지 못하고 배당금도 이 목록에서 가장 낮습니다.

 

배당률(분배율): 0.4%

 

 

 

 

 

iShares TIPS Bond ETF (TIP)

2021년의 인플레이션에 대한 이야기가 많기 때문에 TIPS에 대한 이야기도 많습니다. 이 증권은 미국 정부가 발행하고 인플레이션에 연동되어 투자자들이 구매력 감소로부터 보호합니다.

간단히 말해서: 인플레이션이 상승함에 따라 TIPS는 원금을 현물로 조정합니다. iShares TIPS Bond ETF는 이 자산군에만 투자되며 최근 추세 덕분에 수익률이 급증했습니다. 그러나 인플레이션이 예상대로 실현되지 않으면 TIPS가 다른 잠재적 투자보다 성과가 낮을 수 있음을 명심하십시오.

 

배당률(분배율): 8.37%

 

 

 

Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS)

채권 시장에 대한 또 다른 전술적 베팅은 모기지 담보부 증권에만 초점을 맞춘 이 뱅가드 펀드입니다.

즉, VMBS는 Ginnie Mae, Fannie Mae 및 Freddie Mac이 발행한 미국 모기지 기관 채무 증권에 주로 투자합니다.

그 결과 기존 재무부 채권보다 높지만 미국 정부의 지원을 받는 괜찮은 수익률이 나옵니다.

물론 그렇다고 해서 이러한 증권이 위험하지 않은 것은 아닙니다.

2008년 금융 위기를 기억한다면 Fannie와 Freddie가 거의 2,000억 달러에 달하는 구제 금융을 필요로 했기 때문에 소위 "에이전시" 모기지론이 많은 고통을 겪었음을 기억할 것입니다.

마찬가지로 모기지 시장을 믿는다면 VMBS를 통해 재무부 채권 단독보다 약간 더 높은 수익률을 얻을 수 있습니다.

 

배당률(분배율): 1.02%

 

 

 

 

 

 

 

 

iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)

더 높은 수익률에 대해 말하자면, 발행자의 더 높은 위험 프로필에 대한 대가로 투자자가 더 높은 수익률을 거둘 수 있도록 하는 정크 본드 펀드 없이는 채권 ETF 목록이 완성되지 않을 것입니다.

HYG는 순자산이 거의 200억 달러에 달하는 가장 크고 유동성이 뛰어난 정크 본드 펀드입니다. 1,300개 정도의 보유 주식에 걸쳐 다각화되어 있지만, 이러한 부채 보유는 고전하는 레거시 자동차 제조업체 Ford Motor Co.(F)에서 2차 통신업체 T-Mobile US Inc.(TMUS), 병원 운영자 Tenet Healthcare Corp에 이르기까지 모두 특정 문제에 직면해 있습니다.

미국 경제 회복에 대해 낙관적이거나 조금 더 많은 보상을 받는 대가로 위험을 조금 더 신경 쓰지 않는다면 HYG는 일반적인 투자 등급 채권 펀드의 두 배 이상의 수익률을 제공합니다.

상황이 악화될 경우 수익률이 깊은 하락을 상쇄할 만큼 관대하지 않을 수 있음을 기억하십시오.

 

배당률(분배율): 3.37%

 

 

 

 

 

Pimco Active Bond ETF (BOND)

마지막으로 최고의 채권 ETF 중 가장 중요한 것은 투자 대기업 Pimco의 적극적으로 관리되는 채권 펀드로, 특정 지수나 전략을 염두에 두지 않고 전문가들이 보는 추세를 따르도록 설계되었습니다.

현재 펀드는 회사채와 국채가 거의 균등하게 분배되어 있습니다. 이 펀드는 또한 AAA 등급 채권 제공에 전체 자산의 약 절반을 차지하는 최상위 차용자에게 많은 투자를 하고 있습니다.

그러나 이 포트폴리오의 거의 1,200개 채권은 범주나 지역에 국한되지 않으며 관리자가 기회를 찾는 한 멀리 브라질에서 온 고품질 채권을 발견할 수 있습니다.

시장과 함께 움직이는 보다 전술적인 펀드를 원한다면 BOND를 살펴볼 가치가 있습니다.

 

배당률(분배율): 1.6%

 

 

#출처 : usnews.com

 

# 본 글은 주식의 매수, 매도 추천글이 아닙니다. 따라서, 본 글에서 거론된 주식의 매수, 매도는 투자자 본인의 판단이며, 그 결과 또한 투자자 본인의 책임입니다.

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