수수료가 저렴한 저비용 미국ETF모음_미국주식x미국개미

 

 

선요약 : Kiplinger.com이 선정한 수수료가 저렴한 저비용 미국ETF 배당률 수수료 정보모음 $IVV $IJH $IJR $SUSA $VXUS $SCHD $VIG $DNL $ARKK $FIDU $RYF $RYH $PBW $VGK $FBND $TOTL $BIV $ICSH $BKLN $BNDX

 

그래도 난 뱅가드 VOO가 좋더라~

 

2020년은 주식처럼 거래하는 저비용 증권인 ETF(Exchange Traded Funds)에게 엄청난 한 해였습니다. 

그리고 Kiplinger.com에서 선정한 ETF 목록인 Kiplinger ETF 20을 검토합니다. 

미국 상장 ETF의 자산은 2021년 5월 말 6조3000억 달러로 지난해 같은 기간 4조3000억 달러에서 사상 최대치를 기록했습니다.

ETF 유입은 최근 5,000억 달러를 넘어 급증하여 2020년 전체의 유입을 능가했습니다.

ETF 매수의 급증을 부추기는 데 도움이 된 것은 ETF(및 주식도 포함)의 주식 거래 수수료를 없앴고, 시장의 폭발적인 회복 때문입니다.

 

그러나 ETF의 자산이 증가함에 따라 투자자가 선별해야 하는 상품의 수도 증가합니다. 말 그대로 수천 개의 펀드를 샅샅이 뒤질 시간이 없다면 우리가 선호하는 상장지수펀드인 Kiplinger ETF 20으로 검색을 단순화할 수 있습니다. 이 주식 및 채권 ETF 목록은 핵심 포트폴리오를 구축하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 시장 바람이 부는 방향에 따라 전술적 플레이를 하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

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1/20

 

iShares Core S&P 500 ETF (티커:IVV)

배당수익률: 1.3%

운용수수료: 0.03%

 

포트폴리오의 핵심으로서 S&P 500을 추적하는 iShares Core S&P 500 ETF(IVV)를 선택하는 것이 좋습니다. 이 펀드는 벤치마크에서 505개 주식을 보유하고 있습니다. 이는 미국 주식 시장의 80%를 차지하므로 광범위한 노출을 제공합니다.

 

Apple(AAPL) 및 Microsoft(MSFT)와 같은 대부분의 회사는 거대합니다. 포트폴리오 보유의 평균 시장 가치는 2000억 달러입니다.

 

정보 기술, 금융 서비스 및 의료 부문은 벤치마크와 함께 포트폴리오의 절반을 구성합니다.

 

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2/20

 

iShares Core S&P Mid-Cap ETF (티커:IJH)

배당수익률: 1.1%

운용수수료: 0.05%

 

iShares Core S&P Mid-Cap ETF(IJH)는 중형주(시가총액 24억 달러에서 82억 달러 사이이며 미국 주식 시장의 7%를 차지)들을 추적합니다. 

IJH는 지난 12개월 동안 44%의 총 수익률(가격 + 배당금)을 제공하여 대형 S&P 500의 38%를 능가했습니다. 

포트폴리오 간에 중복이 없기 때문에 이 펀드와 iShares Core S&P Small-Cap을 iShares Core S&P 500과 매치시키는 것도 좋습니다.

 

 

 

 

 

 

 

3/20

 

iShares Core S&P Small-Cap ETF (티커:IJR)

배당수익률: 0.9%

운용수수료: 0.06%

 

소형주는 뒤늦게 자리를 잡았습니다.

iShares Core S&P Small-Cap ETF(IJR)는 지난 12개월 동안 55%의 수익을 올렸으며, 많은 시장 관찰자들은 이러한 추세가 계속될 것으로 예상합니다. 

IJR은 미국 주식 시장의 약 3%를 차지하는, 시가총액이 6억 달러에서 24억 달러 사이인 미국에서 가장 작은 기업들에 대한 노출을 제공합니다.

 

 

 

 

 

4/20

 

iShares MSCI USA ESG Select ETF (티커:SUSA)

배당수익률: 1.0%

운용수수료: 0.25%

 

요즘 사용할 수 있는 ESG 미국 주식 펀드는 어지럽게 배열되어 있으며 그 차이를 분석하기 어려울 수 있습니다. 그러나 iShares MSCI USA ESG Select ETF(SUSA)는 여전히 우리가 가장 좋아하는 것입니다. 

SUSA는 환경에 미치는 영향을 염두에 두고, 중형주에서 초대형주(메가캡)에 이르기까지 200개 이상의 기업에 주식을 보유하고 있습니다.

ESG기업들은 주주의 최선의 이익을 위해 지속적으로 행동하는 다양한 윤리적 관리하는 기업의 풀을 자랑합니다. 무엇보다도 이러한 특성은 시간이 지남에 따라 더 나은 성과를 내야 하는 고품질 회사를 정의합니다. 

지금까지는 MSCI USA ESG Select ETF에 매우 좋습니다. S&P 500 및 ESG 미국 주식 펀드 동료들보다 훨씬 뛰어났습니다. 그리고 지난 1년, 3년, 5년 동안 S&P 500과 일반적인 피어 펀드를 능가했습니다.

 

 

 

 

 

 

5/20

 

Vanguard Total International Stock (티커:VXUS)

배당수익률: 2.4%

운용수수료: 0.08%

 

Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)를 사용하면 미국밖의 다른국가에 투자를 쉽게 할 수 있습니다. 70달러 미만으로 전 세계 거의 모든 해외 주식을 소유하고 매우 낮은 연간 비용을 지불할 수 있습니다. 

국제 투자는 거의 10년 동안 미국 주식의 들러리 역할을 해왔습니다. 그러나 일부 해외 주식 노출을 지속적으로 유지하는 것이 중요합니다. 그리고 최근 수익률(VXUS는 지난 12개월 동안 28% 상승)은 상당히 우수했습니다.

 

 

 

6/20

 

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (티커:SCHD)

배당수익률: 2.9%

운용수수료: 0.06%

 

Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)의 회사들은 많은 체크박스를 선택해야 합니다. 그들은 높은 배당금을 지불해야 하고, 최소 10년 이상의 지불금 이력이 있어야 하며, 부채 대비 현금 흐름 비율, 배당 수익률, 배당 성장 및 수익성을 비롯한 다양한 측정 항목에서 동료와 잘 비교되어야 합니다. 

최종 결과는 대부분 규모가 크고 가치가 높은 회사에서 시장 가치에 가중치를 둔 100개 주식의 포트폴리오입니다. (부동산투자신탁 즉 리츠REITs는 제외됩니다.) 

머크Merck(MRK), 암젠Amgen(AMGN) 및 화이자Pfizer(PFE)의 3개 의료 회사가 펀드의 상위 10개 종목에 포함되며 블랙록BlackRock(BLK), 홈디포Home Depot(HD) 및 텍사스인스트루먼트Texas Instruments(TXN)도 마찬가지입니다.

 

 

 

 

 

7/20

 

Vanguard Dividend Appreciation ETF (티커:VIG)

배당수익률: 1.6%

운용수수료: 0.06%

 

최소 10년 동안 지속적으로 배당금을 인상한 회사들에 중점을 둡니다. 

10월 초 Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)는 Nasdaq US Dividend Achievers Select 지수 대신, 새로운 지수인 S&P Dividend Growers 지수를 추적합니다.

그 차이는 미미합니다. Morningstar의 애널리스트 Lan Anh Tran에 따르면, S&P 지수에는 재정적 안정성을 다루기 위한 추가적인 스크린이 있습니다. 

최근 보고서에서, 이 ETF의 상위 보유 종목인 Microsoft(MSFT), JPMorgan Chase(JPM) 및 Johnson & Johnson(JNJ)은 S&P Dividend Growers 지수와 일치했습니다.

 

 

 

8/20

 

WisdomTree Global ex-US Quality Dividend Growth Fund (티커:DNL)

배당수익률: 1.8%

운용수수료: 0.58%

 

배당금 지급자는 작년에 많은 회사가 글로벌 전염병 동안 지급을 중단하거나 축소했기 때문에 약간의 낙담을 했으며, 일부는 이를 복원하는 데 더디게 진행되었습니다. 

그러나 경제 회복이 느리더라도, 신뢰할수 있는 이익을 가진 고품질 해외 배당금 지급자에 중점을 둔 WisdomTree Global ex-US Quality Dividend Growth Fund(DNL)에 여전히 도움이 됩니다. 보유종목들은 배당금에 의해 가중치가 부여됩니다. 배당금이 클수록 펀드 자산에서 주식이 차지하는 비중이 커집니다. 게다가 지난 3년 동안 펀드의 기록은 변동성이 낮으면서 MSCI EAFE를 능가했습니다. 

리오틴토Rio Tinto(RIO), ASML홀딩스ASML Holding(ASML) 및 TSMC대만반도체제조(TSM)가 지난 보고서에서 상위 보유 주식이었습니다.

 

 

 

9/20

 

ARK Innovation ETF (티커:ARKK)

배당수익률: 0.0%

운용수수료: 0.75%

 

적극적으로 관리되는 ARK Innovation ETF(ARKK)는 2020년에 153%라는 엄청난 상승으로 최근 몇 달 동안 많은 주목을 받았고, 올해는 급격한 반전을 보였습니다.

이 펀드는 2월에 고점을 찍은 이후 25%의 손실을 입었습니다.

부분적으로는 Tesla(TSLA), Teladoc Health(TDOC) 및 Zoom Video Communications(ZM)의 큰 가격 하락때문입니다. 

그러나 우리는 여전히 유전체학, 오토메이션, 차세대 인터넷 및 금융 기술과 같은 장기 성장 영역에서, 회사의 최고의 아이디어에 투자하려는 캐시우드를 지지합니다. 

2021년 초 이후의 암울한 수익에도 불구하고 이 펀드의 5년 연간 수익은 차트 1위였습니다. 그것은 ARK Next Generation Internet ETF(ARKW)와 모든 다각화된 미국 주식 펀드 또는 ETF를 제외한 모든 기술 주식 펀드를 능가했습니다.

 

 

10/20

 

Fidelity MSCI Industrials Index ETF (티커:FIDU)

배당수익률: 1.1%

운용수수료: 0.08%

 

미국 경제가 호황을 누리고 있어 산업 주식을 보유하기에 좋은 시기입니다. 이 부문의 회사에는 일반적으로 건설 장비 사업, 공장 기계 제조업체, 항공 우주 및 운송 회사가 포함되며 모두 경기 회복 초기에 호조를 보입니다. 

지난 12개월 동안 Fidelity MSCI Industrials Index ETF(FIDU)는 47%의 수익률을 기록했으며, 이는 광범위한 시장의 38% 수익률을 훨씬 능가하는 것입니다.

 

 

 

11/20

 

Invesco S&P 500 Equal Weight Financials ETF (티커:RYF)

배당수익률: 1.6%

운용수수료: 0.40%

 

장기적으로 안정적으로 보유할 수 있는 다각화된 금융 ETF로 Invesco S&P 500 Equal Weight Financials ETF(RYF)가 적합합니다. 

RYF는 보험, 은행, 자본 시장, 소비자 금융 및 다양한 금융 서비스를 포함한 다양한 금융 산업의 65개 금융주(모두 S&P 500 구성종목)에 자산을 균등하게 분배합니다. 

지난 1년, 3년, 5년 및 10년 동안 ETF는 각 기간의 변동성이 낮으면서, 일반적인 금융 부문 주식 펀드보다 우수한 성과를 보였습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

12/20

 

Invesco S&P 500 Equal Weight Health Care ETF (티커:RYH)

배당수익률: 0.4%

운용수수료: 0.40%

 

Invesco S&P 500 Equal Weight Health Care ETF(RYH)는 S&P 500 지수의 모든 헬스케어 주식에 펀드 자산의 동일한 지분에 투자합니다. (펀드는 분기별로 재조정됩니다.) 

이 동일 가중치 구조는 최근 Invesco ETF에 큰 도움이 되었습니다. 작은 회사의 주식이 큰 회사의 주식을 능가했기 때문입니다. 그리고 지난 12개월간 RYH의 30% 수익률이 26% 상승한 시장 가치 가중 Health Care Select Sector 지수를 능가한 이유를 설명합니다.

 

 

 

 

13/20

 

Invesco WilderHill Clean Energy ETF (티커:PBW)

배당수익률: 0.7%

운용수수료: 0.70%

 

청정 에너지 주식은 미래에 대한 장기적인 베팅입니다. 그러나 때로는 멀리 떨어진 결과에 대한 베팅이 앞설 수 있습니다. 이는 작년에 재생 에너지 주식에서 일어난 일 중 일부이며 올해 주식이 하락한 이유입니다. 

Invesco WilderHill Clean Energy ETF(PBW)는 2020년에 놀라운 205%를 얻었지만 올해 초부터 23% 하락했습니다. 그래도 우리는 낙심하지 않습니다. 

우리는 지금이 2020년 말보다 탑승하기에 더 좋은 시기라고 생각합니다.

 

 

14/20

 

Vanguard FTSE Europe ETF (티커:VGK)

배당수익률: 2.5%

운용수수료: 0.08%

 

유럽에서 강력한 여름 회복이 예상되므로 Vanguard FTSE Europe ETF(VGK)는 시기 적절한 투자가 됩니다. S&P Global의 수석 이코노미스트인 Marion Amiot은 올해 유로존의 국내총생산(GDP) 성장률을 4.4%, 2022년에는 4.5%로 전망했습니다. 

우리는 VGK가 16개국에서 모든 규모의 기업을 포함하는 FTSE 지수를 추적하는 것을 좋아합니다. 그리고 상위 3개 부문인 금융 서비스, 산업재 및 경기 소비재 기업도 조기 경제 회복에 큰 역할을 하는 경향이 있습니다. 

지난 5년 동안 이 펀드의 연간 수익률은 10.6%로 일반적인 유럽 주식 펀드를 능가했습니다.

 

 

 

 

 

15/20

 

Fidelity Total Bond ETF (티커:FBND)

SEC 수익률: 1.5%*

운용수수료: 0.36%

 

다양한 채권에 투자하고 자산의 최대 30%를 고수익 채권에 투자할 수 있는 적극적으로 관리되는 Fidelity Total Bond ETF(FBND)를 운영하는 팀은 Ford O'Neil과 Celso Munoz가 이끌고 있습니다. 

O'Neil은 "점진적인 역방향" 투자 접근 방식을 가지고 있으며, 이로 인해 2020년 초 채권 매도 기간 동안 비우호적인 고수익 채권과 신흥 시장 채권에 부담을 지게 되었다고 말했습니다. 

FBND는 2020년에 9.4% 상승했습니다.

3년 연간 수익률 6.6%는 동종 기업의 25%를 제외하고 모두를 능가합니다. 

* SEC 수익률은 최근 30일 동안의 펀드비용을 차감한 이자수익을 반영한 것으로 채권 및 우선주 펀드의 기준이 됩니다.

 

 

 

16/20

 

SPDR DoubleLine Total Return Tactical ETF (티커:TOTL)

SEC 수익률: 2.6%

운용수수료: 0.55%

 

적극적으로 관리되는 SPDR DoubleLine Total Return Tactical ETF(TOTL) 뒤에 있는 DoubleLine 매니저인 Jeffrey Gundlach와 Jeffrey Sherman은 사실상 고정 수입 로열티입니다. 

이 펀드에서 그들은 신용도에 관계없이 다양한 채권에 투자할 수 있는 자유도를 가지고 있습니다. 그러나 그들은 어려운 시장에서도 자신이 가장 잘 알고 있는 모기지 담보부 증권을 고수하는 경향이 있습니다. 이러한 종류의 주택 및 상업용 대출은 펀드 자산의 절반 이상을 차지했으며, 이는 펀드의 최근 수익률이 동종 기업(중기 코어 펀드와 채권 펀드)보다 낮은 이유를 어느 정도 설명합니다. 

2020년에는 3.6%의 수익률이 해당 카테고리의 93%보다 뒤를 이었습니다. 그러나 이 펀드는 2020년 3월 채권 시장의 하락 기간 동안, 그리고 2021년 현재까지 동종 펀드보다 훨씬 더 잘 버텼습니다.

느리고 안정적이며 변동성이 매우 낮습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

17/20

 

Vanguard Intermediate-Term Bond ETF (티커:BIV)

SEC 수익률: 2.1%

운용수수료: 0.05%

 

Vanguard Intermediate-Term Bond ETF(BIV)는 5년에서 10년 만기의 투자 등급 부채를 대상으로 합니다. 국채 자산의 56% 이상, 기업 IOU의 43% 이상을 보유하고 있습니다. 

BIV는 중기 핵심 채권 펀드 동료보다 신용 위험이 조금 더 높습니다. 이 펀드는 자산의 약 25%를 트리플 B 채권으로 보유하고 있으며, 이는 우량 신용 세계에서 가장 낮은 등급입니다. (전형적인 코어채권펀드의 트리플B 부채비율은 19%이다.) 하지만 수익률은 2.1%로 중기 코어채권펀드 평균 수익률보다 높습니다. 

지난 1년 동안의 0.2% 수익률은 정확히 폭발적이지는 않지만 Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index보다 높습니다.

 

 

 

 

 

18/20

 

BlackRock Ultra Short-Term Bond ETF (티커:ICSH)

SEC 수익률: 0.3%

운용수수료: 0.08%

 

2020년 말, BlackRock은 패시브 ETF와 액티브 ETF를 구분하기 위해 새로운 브랜딩 시스템을 채택했습니다. 인덱스 펀드는 "iShares" ETF라고 불리며, 액티브펀드는 "BlackRock" 으로 불립니다. 

ICSH는 BlackRock의 현금 관리 팀에서 관리하여 다양한 단기, 투자 등급 고정 및 변동 금리 부채 및 단기 금융 상품에 투자하여 소득을 제공합니다.

그러나 이 펀드는 단기 자금 시장 펀드가 아닙니다. 조금 더 위험을 감수합니다. 또한 지난 12개월 동안 0.4%의 수익을 올렸습니다.

 

 

 

 

 

 

 

20개 중 19개

 

Invesco Senior Loan ETF (티커:BKLN)

SEC 수익률: 2.7%

운용수수료: 0.65%

 

경기 회복이 진행 중이고 단기 금리 인상 가능성이 높아짐에 따라 Invesco Senior Loan ETF(BKLN)가 투자하는 채권 부문은 좋은 시절인것 같습니다. 

선순위 대출은 단기 채권 벤치마크에 따라 몇 개월마다 조정되는 이자율을 지불합니다. 수익률이 상승하면 대부분의 채권 가격이 하락합니다. 그러나 종종 변동금리 대출이라고 하는 선순위 대출은 그 가치를 유지합니다. 

지난 12개월 동안 이 ETF는 5.2%의 수익을 올렸습니다.

 

 

 

 

20/20

 

Vanguard Total International Bond ETF (티커:BNDX)

배당수익률: 0.9%

운용수수료: 0.08%

 

특히 많은 나라에서 여전히 마이너스 금리가 만연한 상황에서 국제 채권에 대한 투자를 정당화하기 어렵습니다. 그렇더라도 다각화의 이점은 수익률을 능가할 수 있으며 채권 포트폴리오의 작은 지분이라도 외국채권에 투자하면 위험을 줄이고 수익을 높일 수 있습니다. 

예를 들어 작년에 Bloomberg Barclays의 글로벌 채권 지수를 추적하는 Vanguard Total International Bond ETF(BNDX)는 Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond 지수보다 변동성이 낮았습니다. 

그리고 지난 12개월 동안 0.6%의 소폭 상승에도 불구하고 ETF 역시 Agg를 앞질렀습니다.

 

 

 

# 본 글은 주식의 매수, 매도 추천글이 아닙니다. 따라서, 본 글에서 거론된 주식의 매수, 매도는 투자자 본인의 판단이며, 그 결과 또한 투자자 본인의 책임입니다.

# Disclaimer: The information contained herein is for informational purposes only. Nothing in this article should be taken as a solicitation to purchase or sell securities.

 

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