선요약 : 2021년에 더욱 기대되는 월배당 주식 및 월배당 ETF 정보와 전망
대부분의 배당주는 분기별로, 대부분의 채권은 반기별로 지급한다.
그러나 월배당주는 주택담보대출, 공과금, 기타 월별 요금과 일치하는 지급 일정을 가지고 있다.
오늘은 2021년에 사들이기 좋은 월별 배당주들을 살펴본다.
월배당 지급은 소득 안정을 제공함으로써 분명히 중요한 틈새를 메울 수 있다.
Realty Income 리얼티인컴 (티커:O)
시장 가치 : 215 억 달러
배당 수익률 : 4.6 %
월배당 주식중에 리얼티인컴 (O, $ 61.26)은 정말 탑오브 탑이다.
여러 리츠가 월별 배당금을 지급하는 동안, 이 회사의 월배당금은 회사의 정체성에 매우 중요하여 실제로 "월 배당 회사"를 공식 별명으로 등록했습니다.
현재 가격에서 Realty Income은 배당률이 약 4.6 %이며, 이 정도면 뭐 나쁘지 않습니다.
그러나 이 주식을 매력적으로 만드는 것은 일관성입니다.
Realty Income은 매월 604 회 연속 배당금을 지급했으며 92 분기 연속 배당금을 인상했습니다.
1994 년 기업 공개 (IPO) 이후 배당금은 연평균 4.5 %의 성장률을 기록했습니다.
소매 임대인으로서 2020 년은 Realty Income에 있어 특별히 쉬운 해는 아니었습니다.
상위 11 개 테넌트에는 체육관 체인인 LA 피트니스 및 라이프 스타일 피트니스와 영화관 체인인 AMC 엔터테인먼트 (AMC) 및 Regal Cinemas가 포함됩니다. 이러한 유형의 비즈니스가 팬데믹 기간 동안 실제로 어려움을 겪었다는 것은 말할 필요도 없습니다.
그러나 이것이 Realty Income이 2021 년에 흥미로운 선택인 이유이기도 합니다. 연중까지 COVID 백신은 적어도 부분적으로 배포되어야 합니다. 그리고 전염병이 심화됨에 따라 Realty Income의 가장 민감한 세입자는 좋은 회복을 누릴 것입니다.
LTC Properties LTC프로퍼티즈 (티커:LTC)
시장 가치 : 15 억 달러
배당 수익률 : 5.9 %
2020년은 LTC Properties (LTC, $ 38.67)에게도 힘든 한 해였습니다.
LTC는 노인 생활 부동산과 전문 요양 시설을 전문으로하는 임대인으로, 포트폴리오는 두 부문 간에 균등하게 분할됩니다.
COVID 전염병은 특히 양로원을 강타했으며 오늘날에도 계속되고 있습니다.
노인들은 특히 바이러스의 영향을 받기 쉽고 주민들이 정기적인 치료가 필요할 때 진정한 사회적 거리두기가 어렵습니다.
우리는 실제 숫자를 알 수 없지만, 상당수의 노인이 될 예정인 세입자가 바이러스 공포로 인해 노인 거주지로의 이사를 연기하기로 결정했다고 가정하는 것이 안전합니다.
그러나 이것도 지나갈 것임을 기억하는 것도 중요합니다.
앞으로 몇 달 동안은 어려울 것이지만 여기서 장기적인 인구 통계 학적 추세는 훌륭합니다.
베이비 붐 세대의 고령화는 앞으로도 노인 생활 및 양로원 부동산에 대한 전례없는 수요를 창출해야 하며,
LTC는 이를 충족시키기 위해 그곳에 있을 것입니다.
한편, 이 고수익 월간 배당주에서 거의 6 %를 즐길 수 있습니다.
Stag Industrial 스태그 인더스트리얼 (티커:STAG)
시장 가치 : 44 억 달러
배당 수익률 : 4.8 %
모든 REIT가 전염병에 시달리는 것은 아닙니다.
일부는 괜찮았고 실제로 부동산에 대한 수요가 증가하는 것을 보았습니다.
예를 들어, 유통 센터와 같은 경공업 및 물류 자산의 선두 주자인 Stag Industrial (STAG, $ 29.73)을 살펴보십시오.
STAG는 멍청하고 오래된 경제로 위장한 화려한 신경제 리츠주입니다.
포트폴리오의 약 40 %가 전자 상거래 활동을 처리하고 Amazon (AMZN)은 단일 최대 테넌트입니다.
우리 모두는 아마존이 세계를 장악하고 있다는 것을 알고 있습니다.
우리는 Jeff Bezos의 집주인이 됨으로써 이러한 추세에서 이익을 얻을 수 있습니다.
Stag는 성장을 위한 긴 활주로를 가지고 있습니다.
COVID 유행으로 인해 2020 년에 급증한 후에도 전체 소매 판매의 약 16 %만이 전자 상거래에서 발생합니다.
그리고 물류 공간은 매우 세분화되어 있습니다.
Stag의 경영진은 시장 가치를 약 1 조 달러로 추정하며 Stag는 그중 약 0.5 %를 차지합니다.
이것은 당신이 부자가 될 주식이 아닙니다.
그러나 그것은 요점이 아닙니다.
향후 10 년 이상 소유할 안전한 주식을 찾고 있다면 STAG는 2021 년 최고의 월간 배당 주식 중 하나가 될 수 있습니다.
성장하는 대규모 시장에서 소규모의 보수적인 자금을 조달하는 회사입니다.
그리고 5 % 의 좋은 월 배당금을 지불합니다.
Dynex Capital 다이넥스 캐피털 (티커:DX)
시장 가치 : 4 억 1730 만 달러
배당 수익률 : 8.7 %
모기지 채권 및 기타 모기지 증권에 대한 투자는 레버리지로 수익을 약간 창출 한 다음 수익을 높은 배당금의 형태로 투자자에게 전달합니다.
글쎄, 이 모델은 3 월에 세상이 끝나는 것처럼 보이는 큰 스트레스를 받았습니다.
신용 시장이 동결되고 채권 시장의 유동성이 동결되었고 갑자기 많은 모기지 REIT가 마진 콜을 충족하기 위해 고품질의 자산을 매도 가격으로 자산을 수행해야 하는 불편한 입장에 처했습니다.
Dynex Capital (DX, $ 18.03)과 같은 우수한 사업자조차도 이 부문을 압도한 변동성에 휩싸였습니다.
3 월 최저점에서 Dynex는 거의 3 분의 2의 가치를 잃었습니다.
그 이후로 주가는 꾸준히 상승했으며 이제는 거의 손익분기 점에 도달했습니다.
그리고 주가가 2021 년에도 계속해서 상승할 것으로 기대하는 것은 부당하지 않습니다.
Dynex의 포트폴리오는 연방 준비은행이 자체적으로 구매하는 기관 모기지 증권에 95 % 투자되었습니다.
저금리 세계에서 투자자들은 2021 년에 REITs에 모기지로 몰려들 것입니다.
그리고 8.7 %로 가장 높은 월별 배당주 중 하나 인 Dynex는 특히 매력적으로 보입니다.
한편 BTIG 애널리스트 Eric Hagen (Buy)은 회사가 현재 레버리지로 9 % 에서 11 % 의 수익을 제공할 수 있으며
신용 스프레드가 확대되면 더 많은 수익을 올릴 수 있다고 말합니다.
Main Street Capital 메인스트리트캐피탈 (티커:MAIN)
시장 가치 : 21 억 달러
배당 수익률 : 7.6 %
메인스트리트캐피탈 Main Street Capital (MAIN, $ 32.44)은 텍사스 주 휴스턴에 본사를 둔 동급 최강의 비즈니스 개발 회사로 중소 시장 기업에 주식 및 부채 자본을 제공합니다.
포트폴리오 투자의 평균 규모는 1,300만 달러에 불과합니다.
이들은 지역 은행이나 중소기업청 (SBA) 보다 성장했지만 월스트리트에 직접 접근할 수 있을 만큼 규모가 크지 않은 기업입니다.
그들은 MAIN과 같은 중개인이 개입하여 성장에 필요한 자본을 제공해야 합니다.
COVID 불황이 메인 스트리트를 망쳤다는 점을 감안할 때 우리가 "메인 스트리트"라는 것을 구입하는 것은 약간 아이러니합니다.
소규모 서비스 기업은 재택근무 경제를 탐색하는 데 정말 어려움을 겪었습니다.
Main Street Capital은 미국 역사상 가장 어려운 시기 중 하나인 코로나 19 기간 동안 잘 버텼으며, 내년에 세계가 정상으로 돌아오면 MAIN은 최고의 월간 배당주 중 하나가 될 것으로 생각됩니다.
Main Street는 상대적으로 적당한 월별 배당금을 지불하는 흥미로운 모델을 가지고 있지만 보너스 지불금으로 연간 두 번 지불금을 보충합니다.
이것은 현명하고 보수적인 전략입니다.
MAIN은 시간이 험난 할 때 정기적인 지불금을 삭감할 필요가 없습니다.
2020 년처럼 Main Street Capital은 특별 배당금을 지불하지 않았습니다.
한편 MAIN의 정기 월 배당금은 여전히 7.6 %에 달합니다.
Prospect Capital 프로스펙트 캐피탈 (티커:PSEC)
시장 가치 : 21 억 달러
배당 수익률 : 13.3 %
같은 노선을 따라 BDC Prospect Capital (PSEC, $ 5.42)이 있습니다.
MAIN과 마찬가지로 Prospect Capital은 중간 시장 기업에 자금을 제공합니다.
포트폴리오는 대부분 부채 기반이며 그중 80 %는 선순위 대출 및 기타 선순위 담보 부채에 투자되었습니다.
또한 포트폴리오가 39 개 산업의 120 개 이상의 회사에 분산되어 있기 때문에 매우 다양합니다.
Prospect Capital은 배당 정책에서 조금 더 공격적인 경향이 있습니다.
MAIN과 같은 반기 특별 배당금으로 지불금을 관리하는 대신 Prospect는 단순히 더 높은 정기적인 월별 배당금을 지불하기로 선택합니다.
지난 10 년 동안 배당금을 두 번 삭감해야 했기 때문에 이로 인해 회사가 몇 차례 문제에 봉착했습니다.
주가는 3 월에 덩어리를 되찾았지만 주가는 손실된 근거의 일부를 회복했지만 전부는 아닙니다.
주가는 현재까지 16 % 하락한 상태입니다. 따라서 오늘날의 가격으로 BDC는 엄청난 13.3 %를 산출합니다.
CEO 인 John Barry는 자신의 회사 주식을 연속적으로 매수했으며 2020 년에만 1 억 4400만 달러 이상의 비용으로 거의 3100 만 주를 축적했습니다.
Gladstone Capital Corporation 글래드스톤 캐피탈 코퍼레이션 (티커:GLAD)
시장 가치 : 2 억 7,800만 달러
배당 수익률 : 9.0 %
마지막 월별 배당 사업 개발 회사의 경우 Gladstone Capital (GLAD, $ 8.69)을 살펴보십시오.
Gladstone Capital은 2001 년에 설립되었으며 중소기업에 대출을 제공할 목적으로 형성된 최초의 BDC 중 하나였습니다.
Gladstone Capital은 약 2 억 8 천만 달러의 시가 총액으로 다소 작지만 Gladstone Land (LAND), Gladstone Investment (GAIN) 및 Gladstone Commercial (GOOD)을 포함하는 훨씬 더 큰 Gladstone Companies 제품군의 일부입니다.
총체적으로 Gladstone 계열사는 약 30 억 달러의 자산을 관리합니다.
GLAD의 포트폴리오는 18 개 산업의 48 개 회사에 걸쳐 잘 다양화되어 있습니다.
그리고 중요한 것은 공급 과잉 문제로 수년간 어려움을 겪을 수 있는 에너지는 포트폴리오의 5.8 %에 불과합니다.
Gladstone Capital은 또한 이 목록에서 가장 많이 지불하는 월 배당주 중 하나이며 현재 가격에서 배당률이 9.0 % 나 됩니다.
Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF 뱅가드 단기 회사채 ETF (티커:VCSH)
관리 자산 : 350 억 달러
SEC yield : 2.0 %
강세장에서 현금은 쓰레기입니다.
물론, 강세장은 영원히 지속되지 않으며 2021 년에 시장이 어떻게 될지 모릅니다.
때로는 최소한 포트폴리오의 일부로 "현금으로 이동"하거나 현금 등가물을 지불하는 것이 좋습니다.
포트폴리오 변동성을 줄이고 중요한 것은 딥이 발생할 때 구매할 수 있는 능력을 제공합니다.
이것은 Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH, $ 82.99)로 연결됩니다.
VCSH는 만기가 1 년에서 5 년 사이 인 단기 회사채 포트폴리오를 소유하고 있습니다.
글을 쓰는 시점에서 VCSH 보유 자산의 평균 만기는 3.1 년이었습니다.
VCSH에서 정크를 찾을 수 없습니다.
A 등급 채권 포트폴리오의 45.5 %, BBB 45.6 % 의 투자 등급 채권 ETF입니다.
나머지 대부분은 AA 등급 채권에 투자됩니다.
가장 최근의 월별 배당금을 연간 계산하면 예상 배당 수익률이 2 %에 불과합니다.
물론 이것을 투자한다고 해서 부자가 되지 않지만, 상대적으로 낮은 위험과 오늘날의 낮은 이자율 환경을 감안할 때 정말 매력적으로 보입니다. VCSH는 일반적으로 현금 또는 단기 채권으로 유지하는 포트폴리오 부분에 적합한 후보입니다. Treasuries만큼 안전하지는 않지만 고품질 채권 포트폴리오입니다. 약세장에서 심각한 손실을 입을 가능성은 없습니다.
# 본 글은 주식 매수 매도 추천글이 아닙니다. 본 글에서 거론된 주식의 매수,매도는 투자자 본인의 판단이며 그 결과 또한 투자자 본인의 책임입니다.
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