금리인상에 수혜를 받을 미국ETF Top7 티커 정보

 

 

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금리 인상 요만큼... 출처:Forbes

 

일련의 주요 지역 은행 실패, 기술 부문 정리 해고 및 경기 침체에 대한 두려움에도 불구하고 미국 연방 준비 은행은 상업 은행이 서로 빌려주고 빌릴 수 있는 이자율을 설정하는 정책 금리 인상에 확고한 의지를 가지고 있습니다. .

 

5월 3일 제롬 파월(Jerome Powell) 연준 의장은 인플레이션이 연준의 2% 장기 목표 금리에서 아직 멀었기 때문에 다시 한 번 25bp 금리 인상을 발표했습니다. 이 최근의 금리 인상은 진행 중인 은행 위기의 가장 최근 희생자인 퍼스트 리퍼블릭 은행의 파산과 미국 국내 총생산(GDP) 성장이 1월부터 3월까지 침체되었다는 소식에도 불구하고 이루어졌습니다.

 

현재로서는 연준의 연이은 금리 인상이 경기 침체를 유발하지 않고 인플레이션을 길들이는 "연착륙"을 달성할 수 있을지는 시간이 지나야 알 수 있을 것입니다. 그럼에도 불구하고 많은 투자자들은 참가자들이 진행 중인 금리 인상의 영향에 대해 가격을 책정함에 따라 시장 변동성이 계속 높아질 것으로 예상합니다.

 

경제의 장기적 전망에 대한 안정 효과에도 불구하고 금리 상승은 종종 많은 투자에 피해를 줄 수 있습니다.

 

워렌 버핏은 한때 자산 가격과 관련하여 금리를 중력과 비교했습니다.

이자율을 높이면 자본 비용이 더 비싸지고, 현재 현금 흐름이 더 중요해져 자산 가격이 하락합니다.

 

예를 들어, 사상 최고치에서 크게 하락한 코로나19 시대의 성장주를 모두 고려하십시오.

일반적으로 금리에 가장 민감한 부문은 기술, 통신 및 부동산입니다.

연준이 금리를 인상하면 일반적으로 이러한 부문이 가장 많이 하락합니다.

 

또한 금리 상승의 영향을 크게 받는 것은 채권과 같은 채권 자산입니다.

이자율이 상승하면 채권 가격이 하락하여, 현재 이자율에 비해 수익률이 더 경쟁력 있게 됩니다.

이것은 이자율 위험의 척도인 듀레이션에 의해 결정됩니다.

대체로 듀레이션이 긴 만기 채권은 금리 인상에 가장 민감하여 2022년 내내 가장 큰 손실이 있는 자산 중 하나였습니다.

 

역사적으로 금리 인상에 대한 탄력성이 입증되었거나 심지어 혜택을 받은 자산이 있습니다.

이러한 자산에 접근하기 위해 투자자는 투명하고 비용 효율적인 노출을 제공하는 상장지수펀드(ETF)를 고려하는건 어떨까요?

 

 

ETF 명	EXPENSE RATIO 비용비율
iShares 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF (티커: SHYG)	0.3%
iShares Floating Rate Bond ETF (티커:FLOT)	0.15%
Abrdn Physical Gold Shares ETF (티커:SGOL)	0.17%
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (티커:XLP)	0.1%
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (티커:BIL)	0.14%
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (티커:NOBL)	0.35%
Vanguard Total World Stock ETF (티커:VT)	0.07%

 

 

iShares 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF (티커:SHYG)

이제 금리가 상승하고 있기 때문에 SHYG와 같은 ETF는 매우 매력적일 수 있습니다.

금리가 오르면 채권 가격이 내려가는 경향이 있기 때문에 이는 SHYG와 같은 ETF가 최근에 약간 두들겨 맞았다는 것을 의미합니다.

더 큰 신용 위험을 개의치 않는 투자자를 위해 SHYG와 같은 고수익 채권 ETF는 현재 8.2%의 더 높은 만기 수익률을 제공합니다.

 

금리가 계속 상승하더라도 SHYG와 같은 ETF는 좋을 것입니다.

현재 이 ETF의 유효 듀레이션은 2.4년입니다.

다른 조건이 같다면 금리가 1%포인트 상승하면 SHYG는 2.4%의 손실을 입을 것입니다.

ETF의 만기가 짧다는 것은 매니저들이 금리가 오르면서 만기가 도래하는 채권을 새롭고 저렴한 채권으로 대체하는 반면 투자자들은 그 과정에서 엄청난 금리를 받는다는 것을 의미합니다.

 

iShares Floating Rate Bond ETF (티커:FLOT)

만약 자산의 가치가 금리 움직임에 묶여 있다면, 금리 인상은 그 자산에 도움이 될 것입니다.

변동금리 채권형 펀드가 이에 대한 좋은 예인데, 문제는 이를 이미 모두가 알고 있다는 것입니다.

그럼에도 불구하고 인플레이션이 여전히 높고 금리가 1980년대와 같은 속도로 지속되는 경우 FLOT과 같은 변동 금리 채권 ETF가 보호를 제공할 수 있습니다.

FLOT은 0.15%의 비용 비율로 1개월에서 5년 사이의 잔여 만기를 가진 투자 등급 변동 금리 채권 포트폴리오를 인덱싱합니다.

이는 $10,000 투자에 대해 연간 $15입니다.

현재 ETF는 0.03년의 매우 짧은 듀레이션을 자랑하며 금리 움직임에 대한 탄력성을 보여줍니다.

최근 금리 인상 덕분에 FLOT은 평균 6%의 만기 수익률을 지불하고 있습니다.

 

 

Abrdn Physical Gold Shares ETF (티커:SGOL)

금리 인상 주기 동안 강한 수익률을 기록한 또 다른 자산은 미국 달러와의 양의 상관관계 덕분에 금입니다.

2000년 마지막 금리 인상 이후 금값은 2004년 초까지 55.8% 상승했습니다.

금값이 2011년 말까지 230.6% 상승한 2006년 인상 이후에도 같은 일이 일어났습니다.

 

모든 중개 계정에서 현물 금 가격 노출을 제공할 수 있는 실물 금괴의 대안은 SGOL입니다.

SGOL은 금괴를 사서 감사된 금고에 보관하고 선물 계약을 피하는 투명한 '물리적 금'ETF입니다.

따라서 투자자는 상대적으로 낮은 0.17%의 비용 비율에 대한 대가로 기본 금괴에 대한 비례 익스포저를 받습니다.

 

 

Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (티커:XLP)

식품 가공업체, 식료품점, 개인 위생 용품 제조업체와 같은 필수 소비재 회사도 요율 인상에 더 탄력적일 수 있습니다.

이러한 비즈니스는 필수 상품 및 서비스를 중심으로 합니다. 이것은 그들의 마진과 수입이 더 높은 요율에 의해 영향을 받을 가능성이 적습니다.

 

미국에서 가장 유명한 소비재 회사를 지수화하는 직접적인 방법을 위해 투자자는 XLP를 구입할 수 있습니다.

이 ETF는 식품, 가정용품, 담배 및 기타 개인용품과 관련된 회사를 포함하는 S&P 500 지수의 필수 소비재 부문을 추적합니다.

XLP는 현재 37개의 지분을 보유하고 있으며 0.1%의 비용 비율을 부과합니다.

 

 

SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (티커:BIL)

BIL은 만기가 1~3개월 남은 재무부 채권 또는 T-bills에 중점을 둡니다.

단기 국채는 현 시점에서 가능한 한 안전하기 때문에 위험 허용 범위가 낮은 경우 포트폴리오의 일부를 할당하기에 좋은 곳입니다

금리 상승 덕분에 BIL은 만기까지 5.2%의 상당한 수익률을 지급합니다.

위험 측면에서 BIL은 최대한 안전합니다. 평균 기간이 0.08년인 BIL은 금리가 1%포인트 상승하고 다른 조건은 동일할 경우 0.08%만 손실될 것으로 예상됩니다. 그것의 포트폴리오는 미국 정부가 발행한 국채로만 보유하고 있으며, 높은 신용도와 사실상 채무불이행 위험이 거의 없기 때문에 오랫동안 "무위험" 자산으로 여겨졌습니다. 현재 BIL은 0.14%의 비용 비율을 청구합니다.

 

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (티커:NOBL)

각 금리 인상 주기에는 특정 특성과 다른 특징이 수반되지만, 여러 번의 경기 침체 기간 동안 폭풍을 이겨낸 강력한 대차대조표와 일관된 무료 현금 흐름을 가진 우량 기업을 소유하는 것은 결코 나쁜 생각이 아닙니다.

대부분의 지수의 근간을 이루는 견고한 수익성을 가진 대형주인 경향이 있습니다.

 

이러한 특성을 보이는 회사는 일반적으로 배당금을 지급할 뿐만 아니라 매년 배당금을 성장시키는 경향이 있습니다.

이들 기업 중 가장 오래 지속되는 기업을 대상으로 하는 ETF는 S&P 500의 배당귀족만을 보유하고 있는 NOBL입니다.

이들은 최소 25년 이상 연속 배당금 지급이 증가한 역사를 가진 주식들입니다. 

NOBL은 0.35%의 비용 비율을 청구합니다.

 

 

Vanguard Total World Stock ETF (티커:VT)

연방 준비 제도 이사회가 1년 동안 금리를 인상하여 시장에 약간의 불확실성을 야기했습니다.

그러나 금리 상승과 시장 불확실성에도 불구하고 투자자들은 규율을 유지하고 장기 은퇴 전략에 전념해야 합니다.

 

대부분의 투자자들에게 현재의 금리 혼란은 다각화된 장기 포트폴리오에 파멸을 초래하지는 않을 것입니다.

글로벌 다각화의 이점을 믿으며 시장 가중 지수 ETF는 이러한 이점을 제공할 수 있습니다.

이를 실행하기 위해 장기 투자자는 0.07%의 비용 비율로 전 세계 9,000개 이상의 국내외 주식에 대한 노출을 제공하는 VT를 고려할 수 있습니다.

 

 

#출처 : usnews.com

 

# 반박시 선생님 의견이 맞습니다.

# 본 글은 주식의 매수, 매도 추천글이 아닙니다. 따라서, 본 글에서 거론된 주식의 매수, 매도는 투자자 본인의 판단이며, 그 결과 또한 투자자 본인의 책임입니다.

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